原標(biāo)題：德州銀行煙臺(tái)2宗違法遭罰85萬(wàn) 3分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)遭警告

來(lái)源：中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)

中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京1月7日訊 銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的行政處罰決定書(shū)（煙銀保監(jiān)罰決字〔2020〕45號(hào)-48號(hào)）顯示，德州銀行股份有限公司煙臺(tái)分行存在兩宗違法違規(guī)事實(shí)：貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；票據(jù)業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。此外有三名相關(guān)責(zé)任人被罰。

煙銀保監(jiān)罰決字〔2020〕45號(hào)顯示，德州銀行股份有限公司煙臺(tái)分行存在兩宗違法違規(guī)事實(shí)：貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；票據(jù)業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)煙臺(tái)監(jiān)管分局對(duì)其罰款85萬(wàn)元。

煙銀保監(jiān)罰決字〔2020〕46號(hào)顯示，李慧玲對(duì)機(jī)構(gòu)票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景審查不到位嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則負(fù)有直接責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)煙臺(tái)監(jiān)管分局對(duì)其警告。

煙銀保監(jiān)罰決字〔2020〕47號(hào)顯示，于福斌對(duì)機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則負(fù)有直接責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)煙臺(tái)監(jiān)管分局對(duì)其警告。

煙銀保監(jiān)罰決字〔2020〕48號(hào)顯示，趙德彬?qū)C(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則負(fù)有直接責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)煙臺(tái)監(jiān)管分局對(duì)其警告。

資料顯示，德州銀行成立于2004年12月7日，是中國(guó)銀監(jiān)會(huì)成立后全國(guó)首家獲準(zhǔn)成立的城市商業(yè)銀行。德州銀行第一大股東為山東省國(guó)有資產(chǎn)投資控股有限公司，持股比例44%。

2014年12月23日，煙臺(tái)銀監(jiān)分局發(fā)布了關(guān)于同意德州銀行股份有限公司煙臺(tái)分行開(kāi)業(yè)的批復(fù)，其中核準(zhǔn)趙德彬德州銀行股份有限公司煙臺(tái)分行副行長(zhǎng)任職資格。

2017年1月6日，煙臺(tái)銀監(jiān)分局發(fā)布了關(guān)于同意德州銀行股份有限公司煙臺(tái)海陽(yáng)支行開(kāi)業(yè)的批復(fù)，其中核準(zhǔn)李慧玲德州銀行股份有限公司煙臺(tái)海陽(yáng)支行行長(zhǎng)任職資格。

2017年6月20日，煙臺(tái)銀監(jiān)分局發(fā)布了關(guān)于同意德州銀行股份有限公司煙臺(tái)萊山支行開(kāi)業(yè)的批復(fù)，其中核準(zhǔn)于福斌德州銀行股份有限公司煙臺(tái)萊山支行行長(zhǎng)任職資格。

相關(guān)規(guī)定：

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；

（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

第四十九條　阻礙銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員依法執(zhí)行檢查、調(diào)查職務(wù)的，由公安機(jī)關(guān)依法給予治安管理處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

以下為原文：

[責(zé)任編輯：楊凡、崔中連]

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