原標(biāo)題：工行日照分行持續(xù)提升賬戶涉詐風(fēng)險管控水平

來源：齊魯晚報(bào)

工行日照分行充分認(rèn)識到做好電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防控工作的重要性,為有效防范新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生,該行持續(xù)推動對公賬戶關(guān)鍵環(huán)節(jié)的源頭管控和日常風(fēng)險排查,本年無涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的對公賬戶開立及詐騙案件的發(fā)生。

一是抓關(guān)鍵環(huán)節(jié)。該行嚴(yán)把開戶盡調(diào)準(zhǔn)入關(guān),加強(qiáng)客戶準(zhǔn)入、新型業(yè)務(wù)創(chuàng)新等環(huán)節(jié)風(fēng)險的源頭管控,在為客戶辦理開戶等業(yè)務(wù)的時,嚴(yán)格落實(shí)盡職調(diào)查流程及手續(xù),同時要求通過房屋產(chǎn)權(quán)證明、物業(yè)繳費(fèi)單、水電費(fèi)繳費(fèi)憑證等核實(shí)客戶身份,了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易的目的和真實(shí)意圖,防止不法分子控制、使用他人賬戶轉(zhuǎn)移非法資金。

二是提升專業(yè)能力。該行根據(jù)《人民幣單位銀行結(jié)算賬戶盡職調(diào)查管理辦法》制作盡職調(diào)查明白紙,將每一環(huán)節(jié)重點(diǎn)需要審查、調(diào)查的內(nèi)容摘錄并要求參與盡調(diào)人員熟知,避免因不熟悉制度、要求導(dǎo)致盡調(diào)不規(guī)范的情況發(fā)生。另外該行不定期針對盡職調(diào)查進(jìn)行案例及風(fēng)險事件的培訓(xùn)、學(xué)習(xí),進(jìn)一步提升支行、網(wǎng)點(diǎn)的客戶識別能力及專業(yè)技能。

三是加強(qiáng)日常管控。該行要求網(wǎng)點(diǎn)對分行下發(fā)的注吊銷賬戶清單、長期不動戶清單等賬戶信息及時進(jìn)行清理及動戶提升。對營業(yè)執(zhí)照注吊銷、證照超期、法定代表人等主要信息變更的企業(yè)賬戶,及時做好客戶通知、信息確認(rèn)、賬戶管控,加強(qiáng)企業(yè)賬戶的存續(xù)期管理,確保風(fēng)險案件的日常防控。

結(jié)算與現(xiàn)金管理部 宗偉

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