建行山東省分行供應(yīng)鏈金融成效顯著

來源：經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)

作者：作者：劉民

2022-04-06 20:42:04

原標(biāo)題：建行山東省分行供應(yīng)鏈金融成效顯著

來源：經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)

◆記者劉民

陽春三月,草長鶯飛,充滿希望的山東大地上春潮奔涌,百舸爭流。

金融是經(jīng)濟(jì)的血脈,在助力經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮著重要作用。建行山東省分行快速響應(yīng)中央一號文件關(guān)于全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興,促進(jìn)農(nóng)村一二三產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略部署,創(chuàng)新“供應(yīng)鏈+農(nóng)業(yè)+金融”服務(wù)模式,重點(diǎn)打造農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)龍頭企業(yè)和政府采購涉農(nóng)專屬場景,以供應(yīng)鏈金融新模式擘畫鄉(xiāng)村振興新篇章。

近年來,駐山東各大國有銀行分行和股份制銀行、城商行都發(fā)力供應(yīng)鏈金融,建行山東省分行的成果尤其突出:截至3月底,供應(yīng)鏈融資比年初新增超過30億元,余額近230億元,在同業(yè)中領(lǐng)先地位顯著；累計(jì)拓展鄉(xiāng)村振興重點(diǎn)場景26個(gè),涉農(nóng)信貸余額近10億元,有效賦能農(nóng)村經(jīng)濟(jì)和鄉(xiāng)村振興。建行山東省分行供應(yīng)鏈金融成效顯著,又是如何做的?

找準(zhǔn)核心企業(yè)

助力上下游產(chǎn)業(yè)

建行作為肩負(fù)助力地方發(fā)展重任的國有大行,高度重視發(fā)揮供應(yīng)鏈金融的作用。建行山東省分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,供應(yīng)鏈金融最大的特點(diǎn)就是通過尋找出一個(gè)大的核心企業(yè),以核心企業(yè)為龍頭為其產(chǎn)業(yè)鏈中上下游客戶提供金融支持。一方面,將資金有效注入相對弱勢的上下游配套中小企業(yè),解決中小企業(yè)融資難和資金失衡的問題；另一方面,將銀行信用融入核心企業(yè)的購銷行為,增強(qiáng)其商業(yè)信用,促進(jìn)中小企業(yè)與核心企業(yè)建立長期戰(zhàn)略協(xié)同關(guān)系,從而提升供應(yīng)鏈的競爭能力。

供應(yīng)鏈金融的優(yōu)勢明顯,在這種融資模式下,處在供應(yīng)鏈上的企業(yè)一旦獲得銀行的支持,資金這一“臍血”注入配套企業(yè)就等于進(jìn)入了供應(yīng)鏈,可以激活整個(gè)“鏈條”的運(yùn)轉(zhuǎn)。借助銀行信用的支持,可以為中小企業(yè)解決資金難題,贏得更多商機(jī)。

建行供應(yīng)鏈專營團(tuán)隊(duì)已經(jīng)成立8年有余,他們奮戰(zhàn)在供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)第一線,利用供應(yīng)鏈思路和解決方案為企業(yè)解決燃眉之急,結(jié)合后端的大型深加工企業(yè)做支撐,依托“e信通”產(chǎn)品,發(fā)力上游采購環(huán)節(jié),把信貸業(yè)務(wù)延伸到真正需求資金的農(nóng)產(chǎn)品購銷、加工企業(yè),開辟了金融服務(wù)綠色通道。

“供應(yīng)鏈金融的資金不是簡單借給企業(yè),是在其買賣過程通過增信作用直接賦能,以龍頭企業(yè)的信用作為背書和擔(dān)保,通過龍頭企業(yè)的交易延長資金鏈條,把金融活水滴灌到產(chǎn)業(yè)鏈中最需要資金的細(xì)枝末節(jié)。”說起中裕、中谷、史丹利、視界牧業(yè)、奧亞牧業(yè)等一大批從建行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)中受益的涉農(nóng)龍頭企業(yè),建行供應(yīng)鏈專營團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人備感自豪。

金融賦能

精準(zhǔn)助力鄉(xiāng)村振興

建行山東省分行的供應(yīng)鏈解決方案,在有效滿足涉農(nóng)企業(yè)資金需求上表現(xiàn)突出。某淀粉糖有限公司網(wǎng)絡(luò)供應(yīng)鏈“e信通”落地,成為供應(yīng)鏈金融與農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈深度融合的典型范例。

該公司是山東省農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化省級重點(diǎn)龍頭企業(yè),2021年全國淀粉糖加工十強(qiáng)企業(yè),主要從事生產(chǎn)銷售淀粉及淀粉糖漿等產(chǎn)品,生產(chǎn)所需原材料為玉米。建行工作人員發(fā)現(xiàn)該企業(yè)的上游供應(yīng)商多為中小型農(nóng)業(yè)公司,就多次拜訪企業(yè),分析其經(jīng)營模式和上下游產(chǎn)業(yè)鏈特點(diǎn),提前規(guī)劃,精細(xì)部署,針對客戶的需求、痛點(diǎn)、堵點(diǎn),量身定制供應(yīng)鏈解決方案。1月末,建行供應(yīng)鏈金融資金幫助供應(yīng)商資金及時(shí)到賬周轉(zhuǎn),解決了企業(yè)采購4000余噸玉米的資金難題。

建行山東省分行還根據(jù)中央一號文件提出的“全面完成高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田建設(shè)階段性任務(wù)”,基于高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田建設(shè)政府采購場景和真實(shí)的貿(mào)易關(guān)系,創(chuàng)新打造支持高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田建設(shè)專屬產(chǎn)品——網(wǎng)絡(luò)供應(yīng)鏈高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田貸,進(jìn)一步豐富了鄉(xiāng)村振興貸款產(chǎn)品體系。該行系統(tǒng)性確定項(xiàng)目清單對接方案,在全省范圍內(nèi)快速推廣。成立“省-分-支”三級團(tuán)隊(duì),赴各市、縣農(nóng)業(yè)農(nóng)村局摸清區(qū)域內(nèi)項(xiàng)目名單,奔赴田間地頭逐個(gè)對項(xiàng)目參與方進(jìn)行產(chǎn)品講解,提供定制化、一站式、全線上融資服務(wù)方案。目前,累計(jì)為23個(gè)高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田項(xiàng)目融資超過9000萬元,開辟了供應(yīng)鏈金融助力鄉(xiāng)村振興的藍(lán)海。

圍繞“鏈長制”

培強(qiáng)產(chǎn)業(yè)集群

金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展,最關(guān)鍵的是緊扣地方的發(fā)展重點(diǎn)和戰(zhàn)略部署。山東省作為第一個(gè)全面實(shí)施新舊動能轉(zhuǎn)換戰(zhàn)略的國家級綜合實(shí)驗(yàn)區(qū),全面落實(shí)產(chǎn)業(yè)鏈“鏈長制”,助力高質(zhì)量發(fā)展成為省委、省政府抓的頭等大事。

“鏈長制”是強(qiáng)化產(chǎn)業(yè)鏈責(zé)任的一種制度創(chuàng)新,著眼于貫通上下游產(chǎn)業(yè)鏈條的關(guān)鍵環(huán)節(jié),通過介入產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)的溝通協(xié)同環(huán)節(jié),以“鏈長制”方式在要素保障、市場需求、政策幫扶等領(lǐng)域精準(zhǔn)發(fā)力,形成穩(wěn)定、發(fā)展、提升的長效機(jī)制。山東是制造業(yè)大省、強(qiáng)省,工業(yè)門類齊全、體系完整,是全國唯一擁有41個(gè)工業(yè)大類的省份,具備全面推行“鏈長制”的優(yōu)良的“工業(yè)土壤”。

目前,隨著“鏈長制”頂層設(shè)計(jì)展開,各地都在加快“鏈長制”政策落地方面的強(qiáng)化探索。山東省市縣三級均已建立“鏈長制”,并通過將各級“鏈長制”融合起來,最大程度利用各方資源“一體化”推進(jìn)全產(chǎn)業(yè)鏈創(chuàng)新發(fā)展。今年起,全省進(jìn)一步提出在42條產(chǎn)業(yè)鏈中精選10條產(chǎn)業(yè)鏈作為重中之重,繼續(xù)細(xì)化完善“1個(gè)圖譜+N張清單”,強(qiáng)化政策支持、要素保障,推動一批“專精特新”中小企業(yè)卡位入鏈發(fā)展,加快形成3至5條世界級產(chǎn)業(yè)鏈。

地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重點(diǎn),就是金融機(jī)構(gòu)的著力點(diǎn),建行山東省分行看到了其中的機(jī)遇,結(jié)合政府工作報(bào)告中“發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)集群”的內(nèi)容,該行對圍繞“鏈長制”助力發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)集群有了新的思考。

“今年的政府工作報(bào)告指出,發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)集群,對于形成產(chǎn)業(yè)鏈競爭優(yōu)勢、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展有著突出的意義。”建行山東省分行相關(guān)負(fù)責(zé)人認(rèn)為,山東省在著力打造戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)新優(yōu)勢,力爭在發(fā)展中搶占先機(jī),可以說,加強(qiáng)供應(yīng)鏈金融的頂層設(shè)計(jì)、制度創(chuàng)新與政策落地和執(zhí)行,與助力“鏈長制”,打造戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)集群殊途同歸、相得益彰 ,“完整的產(chǎn)業(yè)鏈條集群式發(fā)展”,尤其離不開高度發(fā)達(dá)的供應(yīng)鏈金融體系的支持。

近年來,建行山東省分行高度關(guān)注新金融與產(chǎn)業(yè)融合,以供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)作為對公業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的突破口,不斷創(chuàng)新產(chǎn)品,豐富場景應(yīng)用,擴(kuò)展服務(wù)渠道,推動供應(yīng)鏈金融生態(tài)建設(shè),被人民銀行濟(jì)南分行、山東省財(cái)政廳、山東省工信廳評為“2021年度供應(yīng)鏈金融優(yōu)秀金融機(jī)構(gòu)”。目前,該行已創(chuàng)新并推廣e政通、e點(diǎn)通、e信通、e銷通、e票通、e醫(yī)通等系列產(chǎn)品,累計(jì)投放全流程網(wǎng)絡(luò)供應(yīng)鏈貸款超過870億元,服務(wù)了8000余家供應(yīng)商和經(jīng)銷商,有力支持了地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

今后,建行山東省分行將圍繞“新金融深耕齊魯沃土,新發(fā)展打造首選銀行”的愿景,發(fā)揮供應(yīng)鏈金融優(yōu)勢,不斷創(chuàng)新產(chǎn)品,豐富場景應(yīng)用,擴(kuò)展服務(wù)渠道,為山東經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展注入更多金融活水,打造推進(jìn)鄉(xiāng)村振興和地方經(jīng)濟(jì)繁榮的“樣板銀行”。