原標題：煙臺銀行違規 被山東證監局責令整改！

來源：青新財經

原標題：煙臺銀行違規 被山東證監局責令整改！

來源：青新財經

6月30日，山東證監局官網發布了《關于對煙臺銀行股份有限公司采取責令改正措施的決定》，煙臺銀行因在基金銷售業務中存在多項違規被責令整改。

根據公告顯示，經山東證監局調查，煙臺銀行的違規問題主要集中在三個方面。

一是內部控制與風險管理制度執行失效，未能嚴格落實基金銷售業務相關的內控與風控要求，這可能導致業務操作缺乏有效監督，增加潛在風險。

二是在代銷部分公募基金產品時，煙臺銀行沒有準確向投資者揭示客戶維護費，未能充分保障投資者的知情權；

三是該行《經營證券期貨業務許可證》記載事項發生變更后，未按規定申請換領新證，違反了相關證件管理規定。

上述行為違反了《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》（證監會令第175號）第二十五條、《關于實施〈公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法〉的規定》（證監會公告〔2020〕58號）第五條第三款、第十二條第三款的規定。依據相關規定，山東證監局決定對煙臺銀行采取責令改正的監督管理措施，并要求其進一步加強基金銷售業務的合規管理，認真整改。煙臺銀行需在收到決定書之日起30日內提交書面整改報告，以說明整改措施及落實情況。

根據官網顯示，煙臺銀行的前身為煙臺城市合作銀行，1997年在原煙臺城區12家城市信用社和煙臺市城市信用聯合社基礎上，經中國人民銀行總行批準成立， 1998年更名為煙臺市商業銀行股份有限公司，2009年正式定名為煙臺銀行股份有限公司。

多年來，煙臺銀行依托煙臺市東部沿海開放城市的區域經濟發展優勢不斷發展，如今其下轄已有86處經營機構，覆蓋煙臺市所有縣市區，并在威海、東營設有兩家異地分行。截至2024年9月末，煙臺銀行總資產達1514．04億元。不過綜合來看，其規模和經營績效仍均處于山東省內城商行靠后的位置。

想爆料？請登錄《陽光連線》（ https://minsheng.iqilu.com/）、撥打新聞熱線0531-66661234或96678，或登錄齊魯網官方微博（@齊魯網）提供新聞線索。齊魯網廣告熱線0531-81695052，誠邀合作伙伴。