齊魯網(wǎng)·閃電新聞6月17日訊 最近，中小銀行正迎來新一輪密集“補(bǔ)血”。從“補(bǔ)血”方式來看，中小銀行多以發(fā)行二級(jí)資本債、增資擴(kuò)股等外源性方式補(bǔ)充資本。6月16日，浙江金融監(jiān)管局發(fā)布一則批復(fù)，同意浙江稠州商業(yè)銀行發(fā)行不超過40億元人民幣的二級(jí)資本債。

據(jù)記者的不完全統(tǒng)計(jì)，包括山東在內(nèi)，2025年全國(guó)已有15家中小銀行資本補(bǔ)充工具獲批發(fā)行，擬通過發(fā)行二級(jí)資本債券等，補(bǔ)充銀行資本實(shí)力。

同時(shí)，部分中小銀行通過增資擴(kuò)股、定向增發(fā)等方式補(bǔ)充資本——近年來，一個(gè)趨勢(shì)是中小銀行增資擴(kuò)股較為依賴地方政府或相關(guān)國(guó)企。

一、多家中小銀行資本補(bǔ)充工具發(fā)行獲批

2025年一季度末，商業(yè)銀行（不含外國(guó)銀行分行）資本充足率為15.28%，一級(jí)資本充足率為12.18%，核心一級(jí)資本充足率為10.70%。

從分機(jī)構(gòu)類型來看，2025年一季度末，城商行、農(nóng)商行資本充足率分別為12.44%、12.96%，低于大型商業(yè)銀行17.79%、股份制商業(yè)銀行13.71%的平均資本充足水平。

因此，在加力服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)實(shí)背景下，中小銀行面臨著更加急迫的補(bǔ)充資本需求。

6月16日，浙江金融監(jiān)管局發(fā)布的批復(fù)顯示，同意浙江稠州商業(yè)銀行發(fā)行不超過40億元人民幣的二級(jí)資本債。

6月6日，山西金融監(jiān)管局同意山西銀行資本補(bǔ)充工具計(jì)劃發(fā)行額度不超過95億元。

據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，2025年以來，已有萊商銀行、泰安銀行、浙江稠州商業(yè)銀行、山西銀行、蘭州銀行、秦皇島銀行等15家中小銀行資本補(bǔ)充工具發(fā)行獲批，擬通過發(fā)行二級(jí)資本債券或無固定期限資本債券，補(bǔ)充銀行資本實(shí)力。

興業(yè)研究金融業(yè)研究部高級(jí)研究員呂爽等人分析2023-2024年地方中小銀行資本補(bǔ)充情況后認(rèn)為，地方中小銀行資本補(bǔ)充出現(xiàn)新特征——伴隨著市場(chǎng)利率走低，高信用資質(zhì)銀行逐步加快通過市場(chǎng)化形式發(fā)行資本工具來補(bǔ)充資本。

然而，對(duì)于自身資質(zhì)相對(duì)較差的中小銀行而言，發(fā)行二級(jí)資本債、永續(xù)債等門檻較高，資本補(bǔ)充難度較大。

Choice數(shù)據(jù)顯示，截至6月16日，2025年商業(yè)銀行發(fā)行“二永債”（二級(jí)資本債、永續(xù)債合稱）共計(jì)44只，發(fā)行規(guī)模達(dá)7609.60億元。其中，中小銀行發(fā)行規(guī)模為1139.60億元，占整體發(fā)行規(guī)模的14.98%。

二、中小銀行增資擴(kuò)股加速

記者發(fā)現(xiàn)，中小銀行更多地選擇通過增資擴(kuò)股或定向募股的方式進(jìn)行資本補(bǔ)充。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，張家口銀行、浙江民泰商業(yè)銀行、浙江稠州商業(yè)銀行等多家中小銀行增資擴(kuò)股方案或變更注冊(cè)資本申請(qǐng)獲批。

6月12日，張家口銀行變更注冊(cè)資本方案獲批，河北金融監(jiān)管局同意張家口銀行募集國(guó)有股份不超過18億股。

目前，還有多家銀行方案正在籌備之中。

6月12日，青島銀行發(fā)布董事會(huì)決議公告稱，“青島國(guó)信集團(tuán)出于對(duì)本行股票長(zhǎng)期投資價(jià)值的認(rèn)可，擬通過其子公司增持本行股份，增持后青島國(guó)信集團(tuán)合計(jì)持股數(shù)量占本行股份總額的比例預(yù)計(jì)不超過19.99%。”目前，該事項(xiàng)尚需銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)后實(shí)施。

據(jù)悉，青島國(guó)信集團(tuán)是青島市人民政府授權(quán)青島市國(guó)資委履行出資人職責(zé)的國(guó)有獨(dú)資公司。

6月9日，瀘州銀行發(fā)布公告稱，將于月底召開年度股東大會(huì)，其中將審議擬根據(jù)特別授權(quán)非公開發(fā)行不超過10億股新H股的議案。

瀘州銀行表示，此次募資將主要用于補(bǔ)充核心一級(jí)資本，從而增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。

同時(shí)，瀘州銀行強(qiáng)調(diào)，沒有發(fā)行對(duì)象及其最終實(shí)益擁有人預(yù)計(jì)會(huì)因?yàn)楸敬伟l(fā)行而成為該行的主要股東，即發(fā)行對(duì)象應(yīng)為瀘州老窖等現(xiàn)有主要股東。

近年來，在中小銀行增資擴(kuò)股過程中，一大趨勢(shì)是地方政府以及相關(guān)國(guó)企在其中承擔(dān)著重要角色。呂爽等人在報(bào)告中指出：“部分各地國(guó)有企業(yè)，尤其是地方中小銀行存量股東國(guó)企，通過對(duì)銀行增資擴(kuò)股等方式，補(bǔ)充銀行資本和置換不良資產(chǎn)。”

從另一角度而言，引進(jìn)地方國(guó)資進(jìn)行增資擴(kuò)股這一方式，不僅有助于增強(qiáng)銀行資本實(shí)力，也有助于優(yōu)化地方中小金融機(jī)構(gòu)股權(quán)結(jié)構(gòu)。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為：“隨著銀行業(yè)機(jī)構(gòu)整合進(jìn)程加快，地方政府或?qū)⒁灶^部銀行為平臺(tái)，并通過地方金控等機(jī)構(gòu)以控股、參股等形式持續(xù)補(bǔ)充地方中小金融機(jī)構(gòu)資本，以此為契機(jī)改善地方中小金融機(jī)構(gòu)治理結(jié)構(gòu)。”

閃電新聞?dòng)浾?曾憲琳  通訊員 胡楊 董林楊 報(bào)道

[責(zé)任編輯：曾憲琳 李鵬飛 梁延菊 崔維莉]

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