齊魯網·閃電新聞8月6日訊 近日，青島市民秦女士到開發區銀行網點辦理定期存款提前支取和轉賬業務。銀行工作人員交流詢問發現客戶參與網上投資理財，交易用途明顯存疑，立即聯系反詐中心民警，警銀協作共同對客戶實施勸阻，成功攔截資金損失1.6萬元。這是山東警銀聯動反詐的其中一個案例。

山東緊盯現金、黃金“兩金”線索打擊和涉詐資金攔截，建立警銀聯動、源頭防范、線索快打機制，強化研判打擊，密切協作配合，取得顯著成效。據統計，6月以來，全省共攔截阻斷涉詐資金現金1400余萬元、黃金1600余克，線索攔截率提高7.1%，資金攔截量環比上升12.2%；抓獲犯罪嫌疑人332名，打掉洗錢犯罪團伙3個，工作質效明顯提升，有力守護了人民群眾“錢袋子”。

宣傳員+勸阻員主動作為，提升風險防范能力。線索主導，防范在先。山東召開警銀協作專題會議，部署異常交易、取現線索交互工作，利用資金側治理系統，加快異常數據處理，精準發現取款受害人，開展預警保護工作，實現警銀高效聯動處置。全力開展預警勸阻，充分發揮銀行基層觸角優勢，引導更多前臺柜員成為“宣傳員+勸阻員”，及時發現、快速甄別異常取款人員，將涉詐資金“攔在身邊”。6月17日，工商銀行青島四方人民路支行向青島市公安機關通報線索，2位老人要求緊急取款給“孫子”治病，但無法提供家人聯系方式，民警接報后立即到場核實情況并對老人進行勸阻，成功避免8萬元財產損失。

銀行系統常態化部署滾動式風險排查清理工作，重點排查發現異常特征行為賬戶，開展動態監測，及時發現攔截涉詐資金。山東省農村信用社聯合社下屬梁山農商行發現一企業賬戶出現異常，遂對其開展臨時性管控措施，隨后被發現涉及江蘇鹽城一起案值100萬元的電詐案件，由于發現及時、措施得力，該案資金被全部成功攔截。

線上勸阻+見面勸阻打防并舉，提升勸阻攔截能力。部署開展精準打擊。針對銀行系統實時共享的疑似嫌疑人取款線索，各級公安機關充分發揮偵查中心優勢力量，挖掘溯源涉詐團伙，果斷出擊，確保將人員和資金“攔在本地”。臨沂市公安機關精準打擊，成功打掉一本地取現團伙，抓獲組織者在內的犯罪嫌疑人6名，涉案金額達110萬余元。

多措并舉分類勸阻。針對疑似受害人取款線索，警銀同步開展勸阻和資金攔截工作。采取“全量短信提醒+重點電話勸阻+高危見面勸阻”的勸阻模式，對全量線索目標進行短信提醒，存在連續跨行取款等情形的逐一電話勸阻，曾被多次預警的逐一見面勸阻。近日，威海市公安機關根據研判，發現轄區一居民被人以“取消保險自動續費服務”為由實施詐騙。民警迅速趕赴其家中，在持續勸阻同時迅速斷網阻止通話，最終成功勸醒受害人，避免損失46萬元。

快查快處+社會宣防密切協作，提升聯防聯控能力。健全快速響應機制。對銀行網點、ATM設備和黃金等貴金屬銷售商戶等重點場所，明確責任人，劃分責任區，繪制“實戰地圖”，構建“一點觸發、多點響應、快查快處”的警銀協作快速處置機制，最大限度縮短快速響應時間。吸納警銀專班業務骨干組建專班，對重大案件開展逐案復盤，梳理“線上實施詐騙+線下‘兩金’轉移”案件特點，提煉受害人和“車手”行為特征，在銀行系統開展全域風險提示。濰坊市反詐中心接到建設銀行濰坊分行通報線索稱，一男子預約取現30萬元且神色慌張，立即啟動響應機制，濰城區民警立即出警核查，后經查實王某系企圖“領取扶貧款”的“工具人”，所取現金系河北滄州一受害人被騙資金，目前上述資金被全額攔截并返還受害人。

強化社群宣防力量。山東各地進一步強化群聊宣教矩陣，將涉“兩金”案例宣傳透進小區群、社區群、企業群等活躍群聊，營造濃厚宣傳氛圍。濟南市歷城區居民杜某在小區業主群內看到預警信息后，主動前往轄區派出所反映情況，此前其已在萊蕪銀座購買了黃金228克(約合人民幣20.78萬元)準備交給前來接頭的“朋友”，看到群里的宣傳信息意識到可能被騙，成功避免巨額經濟損失。