原標(biāo)題：東營：警銀協(xié)同作戰(zhàn) 提升治理效能

來源：人民公安報

原標(biāo)題：東營：警銀協(xié)同作戰(zhàn) 提升治理效能

來源：人民公安報

□解朋龍 劉璐琪

去年以來，東營公安機(jī)關(guān)以健全完善“專業(yè)+機(jī)制+大數(shù)據(jù)”新型警務(wù)運(yùn)行模式為抓手，發(fā)揮警銀協(xié)同作戰(zhàn)優(yōu)勢，搭建監(jiān)測系統(tǒng)，快速阻斷涉詐交易，不斷提升“資金鏈”“黑灰產(chǎn)”治理效能。

東營公安機(jī)關(guān)聯(lián)合銀行抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干組建工作專班，對抓獲的涉案人員及對應(yīng)的“斷卡”線索，堅(jiān)持“一卡一核查”“一案一復(fù)盤”。東營公安機(jī)關(guān)梳理出500余個涉詐銀行卡異常行為特征，結(jié)合真實(shí)案例匯總提煉異常行為組合模型152個，指導(dǎo)銀行迭代更新風(fēng)控模型，最大限度提升治理精準(zhǔn)性。

圍繞“風(fēng)險目標(biāo)、監(jiān)測時效、風(fēng)險等級”等多個維度，東營公安機(jī)關(guān)布建23個自動化處置流程機(jī)制，實(shí)現(xiàn)交易數(shù)據(jù)、預(yù)警案例數(shù)據(jù)、風(fēng)險處置數(shù)據(jù)全流程標(biāo)準(zhǔn)化處理，確保精準(zhǔn)識別、快速處置涉詐賬戶。

為有效阻截涉詐賬戶取現(xiàn)，東營公安機(jī)關(guān)啟動“止付未凍結(jié)賬戶”異常流水監(jiān)測機(jī)制，通過“人工+系統(tǒng)”研判先后抓獲涉詐取現(xiàn)犯罪嫌疑人35名，為群眾挽回?fù)p失1100余萬元。

東營公安機(jī)關(guān)聯(lián)合中國人民銀行東營市分行、國家金融監(jiān)督管理總局東營監(jiān)管分局等部門，每月通報涉詐銀行卡治理情況，并將涉詐線索數(shù)較多的銀行作為治理重點(diǎn)，督促各市級銀行成立反詐工作專班，倒查追蹤，分析問題，限期整改。

東營公安機(jī)關(guān)強(qiáng)化源頭治理，完善機(jī)制保障。他們建立跟進(jìn)督導(dǎo)監(jiān)管工作機(jī)制，督促指導(dǎo)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立內(nèi)部控制機(jī)制，全面加強(qiáng)盡職調(diào)查和風(fēng)險管理措施，對違反行業(yè)內(nèi)部及法律相關(guān)規(guī)定的工作人員，跟進(jìn)內(nèi)部通報、約談追責(zé)等相關(guān)措施，對構(gòu)成違法犯罪的工作人員依法打擊處置。他們督促指導(dǎo)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立銀行內(nèi)部自律考核工作機(jī)制。東營公安機(jī)關(guān)還與各銀行建立警銀快速聯(lián)動機(jī)制，銀行工作人員在工作中發(fā)現(xiàn)疑似涉詐賬戶及時推送至屬地反詐中心，反詐中心第一時間研判并開展打擊；公安機(jī)關(guān)根據(jù)案件復(fù)盤發(fā)現(xiàn)的銀行卡涉詐新特征，由涉詐銀行卡開戶網(wǎng)點(diǎn)第一時間提報市級行調(diào)整改進(jìn)管控措施。

針對工作中發(fā)現(xiàn)的長期閑置不動戶治理不力、異常交易監(jiān)測失控失查等突出問題，東營公安機(jī)關(guān)指導(dǎo)銀行開展存量卡專項(xiàng)整治行動，有效消除風(fēng)險隱患。

東營公安機(jī)關(guān)在全市銀行網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置“紅袖標(biāo)”反詐勸阻專員，組織各銀行分類開展短信提示和上門核查；加大對銀行內(nèi)部柜臺員工的培訓(xùn)力度，重點(diǎn)提升新開戶、變更法定代表人、換綁手機(jī)、涉卡投訴等4個方面的盡職調(diào)查及現(xiàn)場應(yīng)對能力。他們梳理近年來東營涉銀行賬戶違法犯罪的典型案例，對銀行客戶開展警示宣傳，用身邊事教育引導(dǎo)身邊人。

此外，東營公安機(jī)關(guān)將涉銀行卡犯罪危害及需要承擔(dān)的后果制成明白紙、警示條幅，發(fā)揮“孫警官漫畫”、反詐網(wǎng)紅“小劉警官”等網(wǎng)絡(luò)影響力，通過上門宣傳、網(wǎng)絡(luò)直播、電臺播報、電子亮屏等方式開展宣傳。

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