齊魯網·閃電新聞7月10日訊 近日，恒豐銀行青島黃島支行依托員工敏銳風險洞察與高效警銀聯動，成功攔截一筆柜面異常取現交易，為客戶王大爺守住5.1萬元理財到期贖回資金，護住了金融消費者的“錢袋子”。

柜面出現異常 敏銳捕捉風險

事件發生當日，客戶王大爺前往黃島支行柜臺辦理理財到期贖回資金取現業務。柜員在核實資金屬性、開展續期產品營銷時，發現王大爺眼神閃躲、急于取現，稱有“更好投資渠道” 。

這一反常反應立即觸發柜面風險預警，柜員一邊安撫客戶、延緩業務辦理，一邊迅速上報營運主管，同步了解客戶賬戶信息與資金用途。

深度溝通溯源 鎖定詐騙端倪

經與王大爺進一步溝通，柜員獲悉其計劃將資金投入 “年化收益7%-8%” 的投資項目。

營運主管根據理財到期資金非常規續投、客戶對高收益項目表述含糊等賬戶取現異常行為發現可疑，第一時間啟動警銀反詐協同流程，推送賬戶信息、客戶異常行為等關鍵線索至黃島區反詐中心。

警銀協同響應 現場合力阻斷

 黃島區反詐中心立即啟動核查流程，并溝通隱珠街道派出所出警。黃島支行廳堂人員協同配合，通過聊天記錄分析、情緒安撫等方式穩住王大爺，延緩資金轉移節奏，派出所民警抵達前，柜員借助 “探討投資渠道” 話術，套取詐騙分子誘導取現的聊天記錄，為警方鎖定證據、阻斷詐騙爭取時間。

最終，民警現場核實確認詐騙風險，成功攔截客戶5.1萬元資金。

員工專業履職 筑牢“人防”屏障

黃島支行柜員與營運主管憑借扎實的業務知識、敏銳的風險意識，從客戶細微情緒與行為異常中識別風險，充分展現銀行一線崗位 “第一道防線”價值。

專業源于責任，守護始終在線。此次成功攔截異常取現資金，是恒豐銀行踐行“金融為民”理念、落實反詐主體責任的生動實踐。

風險提示：守護錢袋子，遠離這些陷阱！ 

警惕高收益誘惑：不要輕信非正規渠道推薦的投資理財。 凡是標榜“內幕消息”“穩定高回報”的網絡投資理財， 都是詐騙！

認準正規投資渠道：投資理財，請認準銀行、有資質的證券公司等正規途徑！切勿盲目相信所謂的“炒股專家”和“投資導師”！“有漏洞”“高回報”“有內幕”的炒虛擬幣、炒股、打新股、炒黃金、炒期貨、博彩網站等，都是詐騙！