原標(biāo)題：青島科技金融向“新”求變

來源：青島日?qǐng)?bào)

原標(biāo)題：青島科技金融向“新”求變

來源：青島日?qǐng)?bào)

□青島日?qǐng)?bào)/觀海新聞?dòng)浾?傅軍

青島科技金融正向“新”求變，助科技企業(yè)加速跑。

記者自近日召開的新聞發(fā)布會(huì)上獲悉，今年以來，青島金融監(jiān)管局圍繞金融監(jiān)管總局科技金融高質(zhì)量發(fā)展部署要求，與相關(guān)部門合力打好科技金融服務(wù)“組合拳”，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)構(gòu)建專業(yè)化的業(yè)務(wù)管理機(jī)制，優(yōu)化科技金融產(chǎn)品和服務(wù)體系，強(qiáng)化科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)，以高質(zhì)量科技金融供給有力助推高質(zhì)量科技強(qiáng)市建設(shè)。

截至6月末，青島轄區(qū)科技貸款余額5754億元，較年初增長9.7%，高于各項(xiàng)貸款平均增速。

兩項(xiàng)試點(diǎn)加速落地

金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資與科技企業(yè)并購貸款兩項(xiàng)試點(diǎn)的加速落地，成為青島科技金融的一大亮色。

2024年9月，青島等18個(gè)城市獲批金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點(diǎn)。青島金融監(jiān)管局把握試點(diǎn)政策先機(jī)，組織開展“一對(duì)一”座談，指導(dǎo)轄區(qū)大型銀行加強(qiáng)與總行、金融資產(chǎn)投資公司聯(lián)動(dòng)，會(huì)同相關(guān)部門共同梳理解決基金落地難點(diǎn)堵點(diǎn)，推動(dòng)建立一致行動(dòng)決策、標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范化決策、資金出資承諾、項(xiàng)目儲(chǔ)備等四項(xiàng)機(jī)制。不到兩個(gè)月的時(shí)間，工、農(nóng)、中、建、交5家AIC相繼宣布在青島設(shè)立股權(quán)投資試點(diǎn)基金的合作意向。

截至目前，青島共簽約8只AIC基金，意向總金額152.2億元；農(nóng)銀投資、工銀投資完成2只基金注冊(cè)成立，總規(guī)模32.2億元；山東省首個(gè)項(xiàng)目也在青島落地，投資金額0.8億元，主要投向智能駕駛艙芯片領(lǐng)域。

今年3月，科技企業(yè)并購貸款試點(diǎn)政策發(fā)布，青島金融監(jiān)管局第一時(shí)間與相關(guān)部門進(jìn)行政策對(duì)接，利用“青融通”互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)、科技特派員團(tuán)隊(duì)和“科技會(huì)客廳”等線上線下渠道，開展信息發(fā)布、政策宣講、企業(yè)路演和產(chǎn)融對(duì)接，力促供需匹配。對(duì)試點(diǎn)銀行實(shí)施貼身輔導(dǎo)，指導(dǎo)全面梳理篩選符合條件的科技企業(yè)名單，全面摸排近9000家高新技術(shù)企業(yè)并購融資需求，一企一策進(jìn)行政策適用研究和項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，設(shè)計(jì)綜合金融服務(wù)方案。

科技企業(yè)并購貸款試點(diǎn)政策發(fā)布一周內(nèi)，青島首批兩單試點(diǎn)業(yè)務(wù)落地發(fā)放，落地效率居全國第二。截至6月末，已完成科技企業(yè)并購貸款授信13筆，合計(jì)46.11億元；其中放款11筆，合計(jì)25.01億元。

科技金融生態(tài)再進(jìn)階

持續(xù)進(jìn)階的科技金融生態(tài)是金融活水源源不斷流向科技創(chuàng)新的最大驅(qū)動(dòng)力。

今年以來，青島多部門協(xié)同出臺(tái)多項(xiàng)支持政策，在科技、財(cái)政、金融聯(lián)動(dòng)上形成合力，引導(dǎo)帶動(dòng)資源資金向科技創(chuàng)新領(lǐng)域和科技型企業(yè)集聚，運(yùn)用貸款貼息、保費(fèi)補(bǔ)貼、銀擔(dān)合作、投貸聯(lián)動(dòng)等措施，全方位加強(qiáng)對(duì)科技創(chuàng)新領(lǐng)域金融支持。打造青島“青科貸”“青科保”“青科擔(dān)”“投（保）貸”等系列科技金融政策產(chǎn)品，對(duì)符合條件的科技型企業(yè)貸款給予貼息，對(duì)購買科技保險(xiǎn)產(chǎn)品企業(yè)給予保費(fèi)補(bǔ)貼。

目前，青島已有191家次科技企業(yè)獲得財(cái)政補(bǔ)貼超2600萬元，企業(yè)貼息后融資成本約2.5%。

青島各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)因地制宜探索健全科技金融服務(wù)內(nèi)部管理組織形式和保障機(jī)制。通過打造科技特色支行、建立科技金融中心，加強(qiáng)專業(yè)研究，設(shè)立專項(xiàng)額度，優(yōu)化審批流程，針對(duì)性滿足科技型企業(yè)金融需求。部分銀行機(jī)構(gòu)已通過提高科技金融在內(nèi)部績效考核中的占比，實(shí)施差異化不良容忍度和盡職免責(zé)制度，提升基層支持科技創(chuàng)新的積極性，營造“敢貸、愿貸”氛圍。

青島各銀行機(jī)構(gòu)充分利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)、創(chuàng)新積分、技術(shù)合同、產(chǎn)業(yè)鏈交易等信息，建立企業(yè)創(chuàng)新能力評(píng)價(jià)體系，合理確定貸款期限、額度，采用更加靈活的利率定價(jià)和利息償付方式，加大對(duì)科技型企業(yè)信貸支持。豐富科技金融特色產(chǎn)品，通過構(gòu)建“銀行+核心企業(yè)+產(chǎn)業(yè)鏈”服務(wù)模式，增強(qiáng)對(duì)科技型企業(yè)全產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)；深入推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，將企業(yè)無形“科創(chuàng)力”變?yōu)橛行巍百Y金流”，為助力發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力注入金融活水。

打通科技成果轉(zhuǎn)化“最后一公里”

生態(tài)驅(qū)動(dòng)之下，更多科技型企業(yè)的融資需求被看見，尤其是合力打通科技成果轉(zhuǎn)化“最后一公里”正成為2025年青島科技金融的鮮明特質(zhì)。

科技研發(fā)中，中試階段作為實(shí)驗(yàn)室成果邁向規(guī)模化生產(chǎn)的必經(jīng)環(huán)節(jié)，往往面臨投入大、周期長、風(fēng)險(xiǎn)高、傳統(tǒng)融資渠道不足等難題。

青島一家專注于功率半導(dǎo)體器件開發(fā)的科技型企業(yè)，研發(fā)項(xiàng)目進(jìn)入中試階段，亟需持續(xù)的資金支持保障研發(fā)與驗(yàn)證順利推進(jìn)。

浦發(fā)銀行青島分行考慮到中試項(xiàng)目的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和市場不確定性，引入人保財(cái)險(xiǎn)青島分公司的“中試綜合保險(xiǎn)”，完成了青島市首單“中試貸款+中試綜合保險(xiǎn)”保貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)，企業(yè)獲得1000萬元的“中試貸款”。

為更好支持科技創(chuàng)新，青島保險(xiǎn)公司圍繞技術(shù)研發(fā)、成果轉(zhuǎn)化及其應(yīng)用推廣、知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)用保護(hù)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，針對(duì)研發(fā)損失、設(shè)備損失、專利保護(hù)等重點(diǎn)領(lǐng)域，提供與科技型企業(yè)生命周期相適應(yīng)、覆蓋科技創(chuàng)新活動(dòng)全流程的保險(xiǎn)產(chǎn)品，提升保險(xiǎn)保障質(zhì)效。

近兩年間，青島落地全國首單專利密集型產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)，為科技企業(yè)提供侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)保障；創(chuàng)新推出“研發(fā)貸+研發(fā)險(xiǎn)”“中試貸+中試險(xiǎn)”的配套“保貸聯(lián)動(dòng)”方案，有效分擔(dān)化解科技研發(fā)、轉(zhuǎn)化的不確定風(fēng)險(xiǎn)，“銀行+保險(xiǎn)”合力幫助企業(yè)走好科技研發(fā)“第一步”、打通成果轉(zhuǎn)化“最后一公里”。

下一步，青島金融監(jiān)管局將貫徹落實(shí)一攬子金融政策，著力加大金融監(jiān)管同貨幣、財(cái)稅、產(chǎn)業(yè)多方政策協(xié)同，推動(dòng)政策資源、項(xiàng)目資源與金融資源高效匹配，推動(dòng)各方在風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制方面進(jìn)一步創(chuàng)新優(yōu)化。同時(shí)，引導(dǎo)鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)科技金融專業(yè)能力和風(fēng)控能力建設(shè)，進(jìn)一步創(chuàng)新豐富金融產(chǎn)品，加大對(duì)科技型企業(yè)的多元化金融支持，促進(jìn)“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)。

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